I fredags åtalades 119 personer i den så kallade Casinohärvan i Uppsala. Det handlar bland annat om bedrägerier mot olika kreditinstitut på sammanlagt 47 miljoner kronor.
En stor del av de åtalade misstänks för penningtvättsförseelse. I fallet med Casinohärvan utgörs penningtvättsförseelserna av att de misstänkta ska ha gått med på att pengar från bedrägeriet satts in på deras konton. Pengarna har sedan tagits ut kontant i bankomater och därmed tvättas vita.
Flera av de som misstänks för penningtvättsförseelse i Casinomålet är unga människor.
Russell Morley, chef vid Uppsalapolisens bedrägerienhet, tror att många av dem inte insett vad de gett sig in i. Han varnar för att alltför lättvindigt medge överföringar till det egna kontot.
– Det är olagligt att handskas med pengar som kommer från brott. Tillåter man någon att göra insättningar på ens eget konto är det i sig en olaglig gärning, om pengarna har ursprung i kriminalitet, säger Russell Morley.
För många brott krävs ett uppsåt för att handlingen ska vara straffbar. Det kan innebära att gärningspersonen måste vara fullt införstådd med och ta aktiv del i olagligheterna.
Men med penningtvättsförseelse är det annorlunda. Bara det faktum att personen ställer sitt konto till förfogande och tillåter att penningöverföringen sker är i sig kriminaliserat.
För en fällande dom krävs inte heller att kontoinnehavaren har något syfte att dölja att pengarna kommer från kriminalitet.
Enligt Russell Morley riskerar till och med personer som agerar i fullständigt god tro att dömas för penningtvättsförseelse. Han berättar om en tänkt situation där en bedragare tar kontakt med någon okänd person på stan.
– Bedragaren säger sig vara på besök i Uppsala men har tappat betalkortet som han behöver för att köpa en tågbiljett hem. Kan han få swisha över pengar till ditt konto som du sedan tar ut i en bankomat åt honom?
– Det här kan verka riskfritt eftersom du själv får in pengar på ditt konto och många vill säkert vara hjälpsamma. Men den som säger ja till att pengarna swishas över gör sig skyldig till penningtvättsbrott och riskerar att dömas. Det går inte att skylla på att man inte förstod vad som pågick, utan ansvaret att vara aktsam ligger på kontoinnehavaren, betonar Russell Morley.
Brottsbekämpningen i Sverige inriktas allt mer på att komma åt brottsvinsterna. Ett syfte med penningtvättslagarna är att stoppa kriminella från att föra in pengar i de finansiella systemen.