Eftersom paret aktivt tagit emot och förflyttat pengar bedömer Uppsala Tingsrätt att de varit medvetna om att de inte gjort ett legitimt lån till en resa, och kanske aldrig hade för avsikt att ta ett sådant.
För att ha råd med en resa höll paret, en man i 30-årsåldern och en kvinna i 25-årsåldern, på att spara pengar. Men när en vän föreslog att de kunde ta ett lån i stället nappade de direkt. Tanken var att de skulle få ett lån hos Lendo om 600 000 kronor.
Det berättar de i ett polisförhör 2020 när utredningen inleds. Då har de själva gjort en anmälan efter att flera hundratusentals kronor passerat genom deras konton och fakturor börjat trillat in.
Medan pengarna försvann till såväl främlingar som och poolföretag – intygade vännen som vännen uppmanat paret till att låna att allt skulle lösa sig.
Till slut började dock situationen kännas hotfull och paret beslöt sig för att gå till polisen.
Förklaringen till hur hundratusentals kronor strömmat in och ut genom deras konton tycker Uppsala tingsrätt är helt orimlig. De bedömer att paret ingått i ett kriminellt upplägg där de aktivt deltagit i att ta emot och skicka pengar och att de aldrig haft för avsikt att betala tillbaka något reselån.
Men samtidigt konstaterar tingsrätten att det inte kan vara paret som organiserat transaktionerna och att de troligen inte förstått att de blivit lurade.
En av främlingarna som fick en överföring på 150 000 kronor är en 45-årig man som också förekommer i utredningen. Han berättar att han ville köpa en restaurang men inte kunde få något lån. Mannens förklaring till transaktionerna involverar ytterligare personer varav en ska ha varit skyldig hans föräldrar pengar. Även detta anser tingsrätten vara en obegriplig historia.
Och så fortsätter det.
"Han har inte kunnat förklara varför han skulle agera mellanman för en betalning av en fullt legitim lägenhetsaffär. Att han dessutom skulle ha glömt bort denna märkliga transaktion när han hördes av polisen men sen kommit på det vid huvudförhandlingen, framstår som orimligt", skriver tingsrätten om mannen som påstått att han fått pengar för att betala sin kusins svärmors lägenhet.
Sex personer döms för bedrägerihärvan med liknande motiveringar: man har inte reagerat på att stora summor pengar först över från främmande personer till ens konto, ställt sig likgiltig till transaktioner och haft märkliga och ibland orimliga förklaringar till hur pengarna dykt upp.
Nu döms personerna som involverats i bedrägerierna. Kvinnan till grov penningtvätt samt försök till grov penningtvätt – och till ringa narkotikabrott eftersom hon haft narkotika hemma. Hennes partner döms för bedrägeri och grovt bedrägeri. Även övriga döms för penningtvätt och i ett fall grov penningtvätt.
Påföljden blir villkorlig dom, böter och skadestånd.