Förvaltningsrätten beslutar att Upplands Bilforum ska betala 1,5 miljoner kronor i straffavgift för att ha brutit mot penningtvättsregelverket.
Upplands Bilforum, som säljer nya och begagnade fordon i Uppsala, fick tidigare i år en sanktionsavgift på 1,6 miljoner kronor för att man inte haft tillräckligt kraftfulla rutiner för att stoppa penningtvätt.
Avgiften utdömdes av länsstyrelsen i Stockholm som granskar vilka åtgärder företag vidtar för att motverka att svarta pengar blir vita. Länsstyrelsen ansåg att de fel som hittats hos Upplands Bilforum var "av synnerligen allvarlig natur".
Företagets vd var mycket kritisk till bedömningen. Bolaget överklagade och begärde att avgiften skulle sättas ner till noll eller högst 5 000 kronor.
I en färsk dom fastställer förvaltningsrätten att avgiften som företaget ska betala till staten ska sänkas, från 1,6 till 1,5 miljoner kronor. Domstolen instämmer dock i länsstyrelsens kritik och bedömer överträdelserna som allvarliga. Avgiften fastställs utifrån företagets omsättning som i fjol var 825 miljoner.
Företaget framhåller att kontanta betalningar endast utgjorde 0,2 procent av omsättningen under 2018–2020. Dessutom har företaget sedan dess blivit kontantfritt.
Förvaltningsrätten menar att det inte spelar någon roll eftersom tillsynen gäller hur rutinerna fungerat. Det domstolen slår ner på handlar främst om att riskbedömningen av kunderna varit för dålig. Det rör sådant som vem kunden är, var den fått sina pengar från och vilken dokumentation som ska hämtas in.
Visserligen har säljarna instruerats att ta fram information kring detta men företaget uppges sakna riktlinjer bland annat för hur uppgifterna ska värderas. Dessutom har bolaget inte inkommit med dokumentation som visar att det gjorts riskbedömning för någon enskild kund.
Ett annat Uppsalabaserat företag som drabbats av sanktioner för att ha brutit mot reglerna är Upplands Bildemontering. I det fallet satte länsstyrelsen sanktionsavgiften till 1,2 miljoner kronor. I november i år sänkte förvaltningsrätten beloppet till 1,1 miljoner.
Regelverket om åtgärder mot penningtvätt omfattar även insatser mot finansiering av terrorism. Det högsta belopp som kan utdömas för brott mot reglerna är en miljon euro, motsvarande cirka 10 miljoner kronor.
Martin Nordh, vd vid Acuminor som arbetar mot penningtvätt, har tidigare uppgett att regelverket är mycket effektivt för att stoppa vinster från kriminalitet vad gäller allt från prostitution till narkotikahandel.